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暂缓原定3月1日执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

暂缓原定3月1日执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

时间:2022-02-23 来源:https://mp.weixin.qq.com/s/xhmoUbJh2YQ0mUY4ZnpY_g?scene=25#wechat_redirect

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人民银行有关负责人就暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号,以下简称《办法》)回答了记者提问。 

该负责人表示,《办法》发布后,一些中小金融机构提出,《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求,金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程,并进行人员培训。为此,经研究,决定暂缓实施《办法》。 

人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,始终践行以人民为中心的发展思想,将持续指导金融机构加强反洗钱工作,在防范风险的同时进一步优化为民服务,依法保护人民群众的资金安全和利益,持续提升金融服务实体经济质效,特别是服务好中小微企业,改善营商环境,推动经济高质量发展。

《办法》原定于2022年3月1日起施行。《办法》第十条规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

 央行有关司局负责人曾对媒体表示,实施《办法》的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。金融机构执行上述办法中关于个人现金存取规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会受到影响。正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。加强现金存取业务管理是对金融机构履行反洗钱义务的要求,符合反洗钱国际标准。

该负责人还透露,从统计上看,目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,上述办法关于个人现金存取规定总体上看对客户办理现金业务影响较小。

                                              于沈阳前沿会计